Центральный Банк РФ ввёл новые ограничения на денежные переводы с 30 мая 2025 года

С 30 мая 2025 года в России вступают в силу новые правила денежных переводов, установленные Центробанком. Главное изменение: при упрощенной идентификации (без открытия счета, но с предоставлением паспортных данных) максимальная сумма перевода составит 100 тысяч рублей. Для операций свыше этой суммы потребуется полная идентификация с предоставлением СНИЛС, адреса и открытием банковского счета. Анонимные переводы до 15 тысяч рублей остаются без изменений.

Нововведение направлено на борьбу с теневыми финансовыми потоками и мошенничеством. По данным ЦБ, в 2024 году россияне совершили 228 млн переводов без открытия счета на 1,89 трлн рублей. Эксперты отмечают, что теперь гражданам нужно внимательнее следить за суммами переводов, а при необходимости — проходить расширенную идентификацию. Также с 15 мая уже действуют ограничения для "дропперов" (посредников мошенников) — их лимит составляет те же 100 тысяч рублей.

Банки получили дополнительные инструменты для блокировки подозрительных операций. Они могут приостанавливать переводы на 2 дня при признаках мошенничества: нетипичных характеристиках платежа, данных о получателе в мошеннической базе ЦБ или использовании устройств, связанных с преступной деятельностью. Особое внимание уделяется переводам лицам из списков террористов и экстремистов — даже небольшие суммы могут повлечь уголовную ответственность.

Эксперты прогнозируют возможный рост наличных расчетов после введения лимитов. Гражданам рекомендуют тщательно проверять получателей платежей и происхождение поступающих средств. При неожиданных поступлениях следует обращаться в службу поддержки банка. Новые правила — часть системной работы ЦБ по повышению прозрачности финансовых операций и защите граждан от мошенничества.